Финансовый аналитик: кто это и чем занимается

Кто такой финансовый аналитик

Финансовый аналитик — это сотрудник руководящего звена, специализирующийся в вопросах, прогнозировании и предотвращении рисков.

Финансовый аналитик, как и бизнес аналитик, изучает данные клиентов, а затем вырабатывают рекомендации для них. Разница в том, что в первом случае сотрудник помогает работодателю принять верное инвестиционное (финансовое) решение, а во втором определится с текущими операциями.

Чем занимается

Первоначально люди такой профессии занимались решением задач ценообразования деривативов и управления рисками в интересах продавцов – брокеров или дилеров. Позже направления деятельности значительно расширились. 

В спектр решаемых задач вошли:

• Статистический арбитраж

• Алгоритмическая торговля

• Количественные методы в руководство инвестициями 

• Управление котировками

Фактически в рамки профессии вошла любая деятельность, связанная с регулярным применением методик и инструментов финансовой математики. Включена также работа на стороне покупателя. 

Что должен уметь финансовый аналитик

• Объективно оценивать риски организации

• Анализировать экономическое тенденции развития профильной области, в которой работает его компания

• Контролировать проведение сделок

• Сопровождать и контролировать торги, тендеры и конкурсы

• Работать с бухгалтерской и отчетностью

• Готовить рекомендации и прогнозы развития компании 

• Находить актуальные и обоснованные инвестиционные решения

• Создавать конкурентные преимущества

Этапы работы

1. Сбор информации, мониторинг рынка, выявление главных тенденций

2. Систематизация собранного материала. Определение главных показателей. Мониторинг событий, определяющих ситуацию, складывающуюся на рынке

3. Подготовка прогноза, точность которого зависит от качества проделанной работы, достоверности собранной информации и правильности изученных аспектов

Инструменты

В работе финансовый аналитик использует средства для  анализа и визуализации информации.

Главные инструменты:

• Excel — применяется для базовых расчетов и работы со сведениями в таблицах и диаграммах

• PowerPoint (Keynote) — необходимы для презентаций.

• Трекеры задач (Asana, Basecamp, Jira, Trello) — помогают обозначать задачи, отслеживать дедлайны, раскладывать переписку и документы по проектам

• Pandas — с помощью библиотеки можно группировать и обрабатывать данные из различных источников, создать сводную таблицу для выгрузки

• Miro (Visio) — программы для создания наглядных диаграмм, структур и описания процессов

Кроме того, сотрудник должен знать востребованные языки: Java, C++, Mathematica, Python.

Зарплата финансового аналитика

Заработок финансового аналитика в России зависит от следующих факторов:

• Региональная принадлежность. Региональная принадлежность. В Москве и Санкт — Петербурге доходы выше, чем в регионах

• Уровень квалификации

Средняя зарплата финансового аналитика в России составляет 48 000 рублей. 

Сотрудники с опытом работы рассчитывают на оплату труда от 150 000 рублей в месяц.

Как стать финансовым аналитиком

Финансовый аналитик должен быть:

• Лидером

• Аккуратным

• Скрупулезным

• Обучаемым

Требования и знания

Требования для финансового аналитика:

• Знание экономической теории

• Понимание бухгалтерского учета и финансовой отчетности

• Умение владеть инструментами технического анализа рынка

• Знание механизмов работы конкретного рынка

Разработаны международные стандарты для оценки уровня сотрудников, работающих в этой сфере. В 2000 учреждена организация CIIA (Certified International Investment Analyst), которая объединяет финансовых аналитиков из 32 стран Европы, Азии и Латинской Америки. В России работает с 2002 года. Квалификация CIIA самая престижная в мире. 

Несмотря на название, финансовые аналитики чаще имеют прикладное математическое и инженерное образование. Реже – экономическое. Приветствуется наличие ученой степенью. 

В программы подготовки по специальности входят курсы:

• Исследование операций

• Математическая статистика

• Машинное оборудование

• Анализ

В магистерские и аспирантские программы входят:

• Инжиниринг

• Финансовая математика

• Вычислительные финансы

• Финансовое перестрахование

На вакансии аналитиков приглашаются также сотрудники, имеющие опыт в страховой математике, актуарных расчетах, проблемах анализа, обработки и подготовки сведений в цифровом формате. 

Карьера

На рынке труда России вакансии в области финансовых услуг  занимают второе место после IT – технологий. Спрос на таких сотрудников превышает предложение. Накапливая знания и опыт сотрудник получает повышения по службе.  

Сферы работы:

• Финансовый аналитик

• Руководитель отдела 

• Руководитель нескольких направлений

• Финансовый директор

Аналитик — это сотрудник финансового блока (финансистов), поэтому может при желании занять позицию казначея, аудитора, налогового менеджера или эксперта по инвестициям. 

Стандартные требования к соискателю

• Высшее образование 

• Свободное владение ПК

• Знание английского языка

• Стремление к учебе и аналитический склад ума

• Опыт работы в должности 1-3 года

Форматы работы

• Офис. Сотрудники работают со стандартным пятидневным рабочим графиком с обязательным нахождением на рабочем месте

• Фриланс или работа удаленно. Небольшие компании, которым невыгодно держать в штате постоянного сотрудника передают задачи на аутсорс

Востребованные задачи, выполняемые удаленно:

• Составление бизнес-плана и инвестиционного расчета

• Построение финансовой модели

• Анализ ликвидности 

• Расчет рентабельности и банкротство

Плюсы и минусы профессии

Где учиться

Для поступления в высшие учебные заведения страны нужно после 9 – го класса продолжить учебу в школе. После 11 – го класса сдавать комбинации предметов ЕГЭ. Список предметов для поступления зависит от выбранного учебного заведения.

Кроме классической оффлайн-учебы, профессию осваивают:

• Самостоятельно. Использовать находящиеся в открытом доступе в сети книги, видео, самоучители, форумы. Достоинство - обходится бесплатно или недорого. Недостаток – нет систематического подхода в учебе, поэтому освоить навыки на должном уровне невозможно

• Дистанционно. Пройти учебную программу можно на образовательной платформе. Занятия рассчитаны на людей, без профильной подготовки и желающих освоить новую для себя профессию с нуля

Курсы подходят для:

• Студентов экономических и финансовых факультетов учебных заведений. Помогут научиться оценивать экономическое состояние организации, анализировать работу и разрабатывать предложения

• Сотрудникам, работающим с финансами. Научат считать рабочий капитал, строить финансовую модель, оценивать возможные риски. Поменяете профессию и повысить доход

• Бизнесменам. Разберетесь с финансами компании. Поймете, как выстраивать бюджет исходя из задач, стоящих перед компанией

В программу онлайн – курсов входит:

• Изучение роли финансового аналитика в компании

• Анализ финансовой отчетности

• Анализ внешних факторов

• Unit-экономика

• Оценка бизнеса

• Финансовое моделирование

• Планирование и бюджетирование

По окончании учебы защищается дипломный проект и выдается сертификат. Срок – 11 месяцев.